MARKAZIY BANKNING MAJBURIY ZAXIRA TALABLARI ORQALI TIJORAT BANKLARI LIKVIDLILIGINI TARTIBGA SOLISH AMALIYOTI
Keywords:
Kalit so‘zlar: majburiy zaxira talablari, Markaziy bank, tijorat banklari likvidliligi, o‘rtachalash koeffitsiyenti, vakillik hisobvarag‘i, dedollarizatsiya., Keywords: required reserve ratios, Central Bank, commercial bank liquidity, averaging coefficient, correspondent account, dedollarization., Ключевые слова: обязательные резервные требования, Центральный банк, ликвидность коммерческих банков, коэффициент усреднения, корреспондентский счет, дедолларизация.Abstract
Annotatsiya. Mazkur tezisda Markaziy bankning majburiy zaxira talablari orqali tijorat banklari likvidliligini tartibga solishning institutsional poydevori va raqamli monitoring infratuzilmasini takomillashtirish yo‘llari tadqiq etilgan. Me’yoriy hujjatlar va XVJning 2025-yilgi FSAP hisoboti tahlili asosida o‘rtachalash mexanizmi shakllangani, biroq zaxira me’yorlari banklarning qisqa muddatli likvidlilik prognoziga mazmunan bog‘lanmagani ko‘rsatilgan. Tartibga solishning shartli ketma-ketligi, «yagona majburiyat kodi – yagona o‘rtachalash me’yori – yagona ma’lumot manbai» tamoyili hamda beshta ko‘rsatkich asoslab berilgan.
Abstract. This thesis explores ways to improve the institutional foundation and digital monitoring infrastructure for regulating commercial bank liquidity through Central Bank reserve requirements. Based on an analysis of regulatory documents and the IMF 2025 FSAP report, it is shown that while the reserve averaging mechanism has been formed, reserve norms are not substantively linked to banks' short-term cash-flow forecasting. A conditional sequence for regulation, the "single liability code – single averaging norm – single data source" principle, and five assessment indicators are substantiated.
Аннотация. В данных тезисах исследованы пути совершенствования институциональной основы и инфраструктуры цифрового мониторинга при регулировании ликвидности коммерческих банков через обязательные резервные требования Центрального банка. На основе анализа нормативных документов и отчета МВФ FSAP 2025 показано, что механизм усреднения сформирован, однако нормативы резервирования содержательно не увязаны с краткосрочным прогнозированием ликвидности. Обоснованы условная последовательность регулирования, принцип «единый код обязательства – единый норматив усреднения – единый источник данных» и пять показателей оценки.
